מאת פינאפ
החזר מס על משיכת כספי תגמולים: איך תוכלו לבדוק אם מגיע לכם כסף בחזרה?
הפנסיה היא אחת ההשקעות החשובות ביותר לעתיד
שלנו, אך רבים לא מודעים לכך שגם ממנה עשויים לנכות מס הכנסה – לפעמים ללא צורך.
אם משכתם קרן תגמולים ושלמת מס הכנסה ייתכן שמגיע לכם החזר מס על פנסיה. מה שיכול להחזיר לחשבונכם סכומים משמעותיים.
מתי משיכת קרן תגמולים חייבת במס?
הפנסיה נחשבת להכנסה לכל דבר, ולכן היא כפופה
למס הכנסה לפי מדרגות המס האישיות שלכם. עם זאת, קיימות הטבות מס ייחודיות מושכים
כספי תגמולים שלא תמיד נלקחות בחשבון בעת ניכוי המס.
מי זכאי להחזר מס על משיכת תגמולים?
ישנם כמה מקרים נפוצים שבהם תיתכן זכאות להחזר
במקרה של משכית כספי תגמולים:
● פנסיונרים שמגיע להם פטור חלקי ממס:
חוקי המס בישראל מעניקים פטור מסוים על קצבת
הפנסיה בהתאם לגיל ומצב אישי. אם הפטור לא חושב נכון, ייתכן ששילמתם יותר מדי מס.
● מי שמושך כספים מקרן הפנסיה או קופת גמל:
אם משכתם כספים באופן חד-פעמי (מענקי פרישה,
פיצויים או חיסכון פנסיוני), ייתכן שנוכה מכם מס גבוה מהנדרש.
● פנסיונרים עם הכנסה נוספת נמוכה:
במידה וסך ההכנסות שלכם (כולל הפנסיה) נמוך מסף
המס, ייתכן שניכו לכם מס על הפנסיה שלא בצדק.
● תושבים עם נקודות זיכוי נוספות:
במקרים מסוימים, פנסיונרים זכאים לנקודות זיכוי
נוספות – למשל, עבור מצב רפואי, בן/בת זוג שאינם עובדים, או היותם תושבי אזור
פריפריה.
איך לבדוק אם מגיע לכם החזר מס על פנסיה?
- קבלו אישור שנתי מקרן הפנסיה: האישור מפרט את סכומי הפנסיה שקיבלתם ואת המס שנוכה.
- בדקו את הטבות המס שלכם: בדקו אם הפטור ממס על קצבת הפנסיה חושב בצורה נכונה בהתאם לגילכם ולחוקי המס העדכניים.
- היעזרו בסימולטור מס חינמי: באתר של finupp תוכלו להזין נתונים פשוטים ולקבל תשובה מהירה האם מגיע לכם החזר מס על הפנסיה.
איך להגיש בקשה להחזר מס?
- אספו את כל המסמכים הדרושים: האישורים מקרן הפנסיה, מסמכים על הכנסות נוספות, ותלושי פנסיה או קבלות על משיכות חד-פעמיות.
- מלאו דו"ח שנתי למס הכנסה: בדו"ח תציינו את כלל ההכנסות שלכם, את המס שנוכה, ואת ההטבות שמגיעות לכם.
- תנו ל-finupp לעשות את העבודה: אנחנו ב-finupp מציעים שירות מלא להחזרי מס, כולל טיפול בבירוקרטיה והגשה של הבקשה, כך שתוכלו לקבל את מה שמגיע לכם בלי להסתבך.
לסיכום
פנסיונרים רבים בישראל זכאים להחזרי מס על
קצבאות הפנסיה שלהם, אך אינם מודעים לכך. בירור הזכאות להחזר מס על פנסיה הוא
תהליך פשוט, במיוחד עם הכלים הדיגיטליים של finupp שמאפשרים לבדוק זאת במהירות.
אם יש לכם שאלות או הצעות לשיפור המערכת, אתם
מוזמנים לפנות אלינו – אנחנו כאן כדי לעזור!
המידע המוצג אינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות ואינו מהווה תחליף לייעוץ מס, ייעוץ משפטי ו/או תחליף לייעוץ אישי, המתחשב בנתונים ובצרכים של כל אדם. אין בשירות משום המלצה או חוות דעת ואינו בא במקום שיקול דעת עצמאי של המשתמש. אין באמור משום הבטחת תשואה או רווח ו/או הצעה לרכישת שירות. ייתכן שבמידע המוצג נפלו שיבושים ו/או שגיאות ו/או טעויות ו/או אי דיוקים אשר החברה אינה נושאת באחריות להם.
