מאת אסף כהן - מנכ"ל פינאפ
החזר מס לסטודנטים ולבוגרי תארים מתקדמים
בישראל, המדינה מעניקה מגוון הטבות לסטודנטים במטרה לעודד השכלה גבוהה
ולהקל על הנטל הכלכלי הכרוך בלימודים אקדמיים. הטבות אלו מיועדות במיוחד לתקופה בה
רבים מהסטודנטים מתמקדים בלימודיהם ואינם עובדים או עובדים במשרה חלקית בלבד.
בנוסף להטבות הניתנות במהלך תקופת הלימודים, בוגרי תארים אקדמיים זכאים
גם להטבות מס לאחר סיום הלימודים וקבלת התואר. הטבות אלו באות לידי ביטוי בצורת
נקודות זיכוי ממס הכנסה.
מאמר זה יציג סקירה מקיפה של ההטבות העיקריות הניתנות לסטודנטים ולבוגרי
תארים, יפרט את תנאי הזכאות להטבות השונות ויסביר את התהליך להגשת בקשה להחזר מס
בגין לימודים אקדמיים. מידע זה נועד לסייע לכם למצות את מלוא הזכויות שלכם ולהפחית
את הנטל הכלכלי הקשור להשכלה גבוהה.
מהו החזר מס לסטודנטים?
החזרי מס הם לרוב תוצאה של תשלום יתר של מס הכנסה, לאו דווקא בגין הוצאות
לימודים, אלא יותר בנוגע לזכויות שלא נוצלו כמו נקודות זיכוי. סטודנטים שמגיעות
להם נקודות זיכוי ולא ניצלו אותן במהלך שנת המס, יכולים להיות זכאים להחזר מס.
נקודות זיכוי לבוגרי תארים מתקדמים:
נקודות זיכוי ניתנות בעיקר לבוגרי תואר ראשון, תואר שני ותארים מתקדמים.
חשוב להבהיר שנקודות הזיכוי ניתנות לאחר סיום הלימודים ולא במהלך הלימודים עצמם.
כמו כן, על מנת לקבל נקודות זיכוי בגין תארים מתקדמים עליכם לסיים את הלימודים
במלואם ולהגיש בקשה לגורמים הרלוונטים.
נקודות זיכוי ממס הכנסה בגין תארים מתקדמים:
תואר ראשון:
זכאות לנקודות זיכוי
ממס הכנסה עבור בוגרי תואר ראשון:
●
בוגרים משנת 2023 ואילך: נקודת
זיכוי שנתית למשך שלוש שנים לאחר סיום הלימודים.
● בוגרי 2014-2022: נקודת
זיכוי לשנה אחת, לניצול בשנה שאחרי סיום הלימודים או בשנה העוקבת.
●
ערך נקודת זיכוי: 2,904 ₪ לשנה.
תואר שני:
זכאות לנקודות זיכוי
ממס הכנסה עבור בוגרי תואר שני:
●
בוגרים משנת 2023 ואילך: חצי
נקודת זיכוי לשנתיים לאחר סיום הלימודים.
● בוגרי 2014-2022:
חצי נקודת זיכוי לשנה אחת, לניצול בשנה שאחרי סיום הלימודים או בשנה העוקבת.
●
ערך ההטבה: 1,452 ₪ לשנה או 121 ₪
לחודש.
תואר שלישי במסלול ישיר:
זכאות לנקודות זיכוי
ממס הכנסה עבור בוגרי תואר שלישי במסלול ישיר:
●
בוגרים משנת 2005: חצי
נקודת זיכוי נוספת מעבר להטבות התואר הראשון.
●
תחילת הזכאות: שנת המס שאחרי סיום
הלימודים.
לימודי רפואה ורפואת שיניים:
זכאות לנקודות זיכוי
ממס הכנסה עבור בוגרי תואר ברפואה ורפואת שיניים:
●
בוגרים משנת 2023 ואילך: נקודת
זיכוי מלאה ל-3 שנים וחצי נקודה ל-2 שנים נוספות.
●
בוגרי 2014-2022: נקודת
זיכוי לשנה אחת וחצי נקודה לשנה נוספת.
מקצועות הדורשים התמחות, קיימת גמישות במועד
תחילת ניצול ההטבה. ניתן לבחור בין השנה שאחרי סיום הלימודים או השנה שאחרי סיום
ההתמחות.
חשוב לדעת: חשוב לציין כי פרטי ההטבות עשויים להשתנות. מומלץ
להתעדכן ברשות המסים או להתייעץ עם מומחה מס לקבלת מידע מדויק ועדכני.
זכאות להחזר מס לסטודנטים
סטודנטים עשויים להיות זכאים להחזר מס במקרים שבהם לא ניצלו את הטבות המס
המגיעות להם, למשל כאשר לא הצהירו על היותם סטודנטים בתחילת שנת המס. במקרים אלה,
ניתן להגיש בקשה להחזר מס מתוקן לרשות המסים.
תהליך החזר המס:
●
ניתן
לבקש החזר מס עד 6 שנים לאחר תום שנת המס הרלוונטית.
●
יש
להגיש את כל המסמכים הנדרשים, כולל אישורי לימודים וקבלות על הוצאות לימודים.
●
התהליך
עשוי להימשך מספר חודשים ולכן מומלץ לתכנן בהתאם.
טיפים חשובים:
- שמרו על תיעוד מדויק של כל ההוצאות הקשורות ללימודים.
- בדקו את זכאותכם להטבות מס בתחילת כל שנת לימודים.
- התייעצו עם יועץ מס או רואה חשבון לגבי האפשרויות העומדות בפניכם.
- עקבו אחר שינויים בחוקי המס, שכן הם עשויים להשתנות משנה לשנה.
ניצול נכון של הטבות המס יכול לסייע משמעותית והפחתת העומס הכלכלי. חשוב
להיות מודעים לזכויותיכם ולפעול למימושן.
סיכום
החזר מס לסטודנטים הוא זכות חשובה שיכולה לסייע לכם משמעותית מבחינה
כלכלית לאחר הלימודים. אל תוותרו על זה! זכרו כי ההטבות משתנות בין התארים השונים,
ולכן חשוב להתעדכן ולבדוק את זכאותכם באופן שוטף.
אם כל התהליך נראה לכם מורכב מדי, אל דאגה. ישנם חברות וגופים שיכולים
לסייע לכם בתהליך כמו חברת Finupp,
חברת החזרי מס דיגיטלית מבית מיטב.
פנו לחברת Finupp לבדיקת החזר מס
רוצים לדעת כמה כסף מגיע לכם בחזרה ממס הכנסה? ב-Finupp,
אנחנו מציעים לכם בדיקת זכאות דיגיטלית, אנונימית, מהירה ופשוטה - לגמרי בחינם!
אין צורך להתעסק עם בירוקרטיה מסובכת או לצאת מהבית. פשוט גלשו באתר
שלנו, הזינו את הפרטים הנדרשים ותוך דקות תדעו אם אתם זכאים להחזר מס. אם תימצאו
זכאים, נוכל לסייע לכם בהגשת הבקשה לרשות המסים באופן מהיר ויעיל. אל תשאירו כסף
על השולחן - בדקו את הזכאות שלכם עוד היום!
המידע המוצג אינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות ואינו מהווה תחליף לייעוץ מס, ייעוץ משפטי ו/או תחליף לייעוץ אישי, המתחשב בנתונים ובצרכים של כל אדם. אין בשירות משום המלצה או חוות דעת ואינו בא במקום שיקול דעת עצמאי של המשתמש. אין באמור משום הבטחת תשואה או רווח ו/או הצעה לרכישת שירות. ייתכן שבמידע המוצג נפלו שיבושים ו/או שגיאות ו/או טעויות ו/או אי דיוקים אשר החברה אינה נושאת באחריות להם.
