מאת מערכת finupp
טפסי החזר מס: כל מה שצריך לדעת כדי לקבל את הכסף שלכם בחזרה
העולם של החזרי מס עשוי להיראות מורכב, מלא במספרים ובשמות של טפסים שיכולים לבלבל כל אחד. אך ברגע שמבינים את ההיגיון מאחורי התהליך ואת תפקידו של כל טופס, התמונה הופכת לפשוטה וברורה הרבה יותר. המטרה היא אחת: לוודא ששילמתם בדיוק את המס שהייתם צריכים, ואם שילמתם יותר מדי – לקבל את ההפרש בחזרה.
במאמר זה נעשה סדר בטפסים המרכזיים שכל שכיר צריך להכיר בתהליך קבלת החזר מס.
נעים להכיר, אנחנו Finupp, חברת החזרי מס דיגיטלית מבית מיטב. אנחנו כאן כדי להפוך את התהליך הבירוקרטי לפשוט, מהיר ונגיש, ולדאוג שתקבלו את מה שמגיע לכם, בלי כאבי ראש.
טופס הבקשה המרכזי: ההבדל בין טופס 135 לטופס 1301
על מנת לבקש החזר מס, יש להגיש לרשות המסים דוח שנתי. קיימים שני סוגי דוחות עיקריים. הבחירה ביניהם תלויה במורכבות המצב הפיננסי שלכם, אך לרוב השכירים, הבחירה פשוטה מאוד.
טופס 135 – הבחירה המומלצת לשכירים
טופס 135 (קרוי גם "דוח שנתי מקוצר") הוא טופס החזר מס לשכירים בגרסתו הפשוטה והידידותית. הוא תוכנן במיוחד עבור שכירים שאין להם הכנסות מורכבות, ומטרתו לרכז את הנתונים הרלוונטיים בצורה תמציתית כדי לחשב את זכאותם להחזר. אם אתם שכירים וסך הכנסותיכם אינו חורג מתקרה מסוימת, זהו הטופס בשבילכם.
טופס 1301 – הדו"ח המלא
טופס 1301 (ידוע גם כ"דין וחשבון שנתי") הינו הגרסה המלאה והמפורטת של הדו"ח השנתי. זהו טופס מורכב בן שישה עמודים, והוא חובה עבור עצמאים ובעלי עסקים. שכירים יכולים להשתמש בו גם כן, אך לרוב אין בכך צורך, אלא אם יש להם מצב פיננסי מורכב (למשל, בעלות על חברות, הכנסות מחו"ל ועוד).
בשורה התחתונה: כשכירים המבקשים החזר מס, הבחירה הנכונה והפשוטה ביותר עבורכם היא טופס 135.
אבני הבניין של ההחזר: טפסי המקור שחובה לצרף
אי אפשר להגיש טופס החזר מס הכנסה ריק. עליכם לצרף אליו את המסמכים המוכיחים את הכנסותיכם ואת המס שכבר שילמתם במהלך השנה. שני הטפסים החשובים ביותר שמהווים את הבסיס לכל חישוב הם טופס 106 וטופס 867.
טופס 106 – ריכוז המשכורת השנתית
טופס 106 הוא מסמך שהמעסיק שלכם מחויב לתת לכם עד סוף חודש מרץ בכל שנה. הוא מרכז את כל נתוני השכר והניכויים שלכם מאותו מקום עבודה עבור שנת המס שהסתיימה.
- מה הוא כולל? את סך המשכורת ברוטו, הפרשות לפנסיה ולקרן השתלמות, ועוד.
- הסעיף החשוב ביותר: "מס הכנסה שנוכה במקור". זהו הסכום המדויק של המס שהמעסיק העביר בשמכם לרשות המסים במהלך השנה. סכום זה הוא לב ליבו של תהליך ההחזר – ממנו בודקים אם מגיע לכם כסף בחזרה.
- כיום ניתן להשיג את הטפסים האלה לשנים קודמות, ישירות מאתר מס הכנסה.
טופס 867 – ריכוז הפעילות בשוק ההון
אם יש לכם תיק השקעות בבנק או בבית השקעות (כמו מיטב), אתם צפויים לקבל טופס 867. טופס זה מרכז את כל הרווחים, ההפסדים והמס ששילמתם על פעילותכם בשוק ההון באותה שנה (מכירת ניירות ערך, ריביות, דיבידנדים וכו').
- איך זה קשור להחזר מס? הבנק או בית ההשקעות מנכים מס במקור על הרווחים שלכם. לעיתים, המס שנוכה גבוה מדי, במיוחד אם היו לכם גם הפסדים שניתן לקזז.
- נספח ג': את הנתונים מטופס 867 יש למלא בנספח מיוחד בדוח השנתי שנקרא "נספח ג'". הנספח מרכז את חישוב המס על רווחי הון, והוא חלק בלתי נפרד מהגשת טופס 1301 או טופס 135 למי שהיו לו הכנסות כאלו.
שאלות ותשובות נפוצות
שאלה: איפה אני משיג את הטפסים האלה? תשובה:
- טופס 106: מהמעסיק שלך (או מכל מעסיק שעבדת אצלו באותה שנה, או ישירות מאתר רשות המיסים באזור האישי שלכם).
- טופס 867: מהבנק או מבית ההשקעות שבו מתנהל חשבון ניירות הערך שלך.
- טופס 135 / טופס 1301: ניתן להורדה מאתר רשות המסים.
שאלה: מה עושים אם עבדתי בכמה מקומות עבודה בשנה אחת?
תשובה: עליך לאסוף טופס 106 מכל אחד מהמעסיקים. לצורך הגשת הבקשה להחזר יש לסכום את הנתונים מכל הטפסים.
תשובה: עליך לאסוף טופס 106 מכל אחד מהמעסיקים. לצורך הגשת הבקשה להחזר יש לסכום את הנתונים מכל הטפסים.
שאלה: האם אפשר למלא את טופס החזר המס לבד?
תשובה: בהחלט, אך התהליך דורש דיוק וריכוז. כל טעות במילוי הנתונים עלולה לעכב את קבלת ההחזר או לגרום לחישוב שגוי.
תשובה: בהחלט, אך התהליך דורש דיוק וריכוז. כל טעות במילוי הנתונים עלולה לעכב את קבלת ההחזר או לגרום לחישוב שגוי.
נקודה למחשבה: הטפסים הם הסיפור הפיננסי שלכם חשבו על איסוף הטפסים לא כעל משימה בירוקרטית, אלא כעל הרכבת פאזל המספר את הסיפור הפיננסי שלכם בשנה החולפת. טופס 106 מספר על עבודתכם, וטופס 867 על השקעותיכם. רק כשהתמונה המלאה מונחת מול רשות המסים, ניתן לראות בבירור אם מגיע לכם כסף בחזרה.
התהליך פשוט יותר ממה שחשבתם
איסוף הניירת, מילוי השדות הנכונים בטופס המתאים והגשה לרשות המסים יכולים להיראות כמו משימה מורכבת. החדשות הטובות הן שאתם לא צריכים לעשות את זה לבד.
ב-Finupp, הפכנו את כל התהליך הזה לדיגיטלי, פשוט ומהיר. במקום להתמודד עם הטפסים בעצמכם, הבדיקה האנונימית שלנו תזהה את פוטנציאל הזכאות שלכם תוך דקות. אם תימצאו זכאים, אנחנו נטפל בכל הניירת והבירוקרטיה כדי להבטיח שתקבלו את הכסף המגיע לכם, ישירות לחשבון הבנק.
התחילו את בדיקת הזכאות עכשיו ותנו לנו לעשות את העבודה בשבילכם.
המידע המוצג אינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות ואינו מהווה תחליף לייעוץ מס, ייעוץ משפטי ו/או תחליף לייעוץ אישי, המתחשב בנתונים ובצרכים של כל אדם. אין בשירות משום המלצה או חוות דעת ואינו בא במקום שיקול דעת עצמאי של המשתמש. אין באמור משום הבטחת תשואה או רווח ו/או הצעה לרכישת שירות. ייתכן שבמידע המוצג נפלו שיבושים ו/או שגיאות ו/או טעויות ו/או אי דיוקים אשר החברה אינה נושאת באחריות להם.
