מאת אסף כהן - מנכ"ל פינאפ
החזרי מס לבעלי ביטוח אובדן כושר עבודה
מהו אובדן כושר עבודה?
אובדן כושר עבודה הוא מצב רפואי שבו העובד אינו מסוגל לבצע את עבודתו או כל עבודה אחרת בשל מחלה, פציעה או תאונה. במצבים כאלה, לעיתים קרובות קיימת זכאות לפיצויים כספיים מחברת הביטוח, מהביטוח הלאומי וכן החזרי מס משמעותיים שיכולים להקל על ההתמודדות הכלכלית.
מי זכאי להחזר מס בגין אובדן כושר עבודה?
זכאות להחזר מס בגין אובדן כושר עבודה קיימת בעיקר במקרים הבאים:
- ירידה משמעותית בהכנסות – כאשר עובד מפסיק לעבוד או הכנסתו יורדת בצורה משמעותית בעקבות מצב רפואי.
- פטור ממס הכנסה – מי שנקבעה לו נכות רפואית בשיעור של 90% ומעלה (משוקלל) יכול להיות זכאי לפטור מלא ממס הכנסה או להחזר מס לנכים.
- קבלת קצבאות – עובדים המקבלים קצבאות מביטוח לאומי או מחברת הביטוח בשל אובדן כושר עבודה, לעיתים זכאים להחזר מס על תשלומי יתר.
- מס הכנסה שלילי (מענק עבודה) – עובדים שהכנסתם ירדה משמעותית יכולים להיות זכאים לקבל החזר במסגרת מענק עבודה.
- קיזוז הפסדים משנים קודמות – במידה וסבלתם מהפסדי הכנסות בשל אובדן כושר עבודה, קיימת אפשרות לקזז הפסדים מול הכנסות עתידיות.
מסמכים נדרשים להגשת בקשה להחזר מס
כדי לקבל החזר מס בגין אובדן כושר עבודה, יש להגיש את המסמכים הבאים:
- אישור מביטוח לאומי – אישור על קבלת קצבת נכות או גמלה אחרת.
- אישורים רפואיים – מסמכים מוועדות רפואיות ודו"חות רפואיים המוכיחים את אובדן כושר העבודה.
- אישור הכנסות (טופס 106) – כולל אישורי שכר, קצבאות והכנסות נוספות.
- אישור מחברת הביטוח – אם קיבלתם פיצויים מחברת ביטוח בגין אובדן כושר עבודה.
- טופס 135 – טופס בקשה להחזר מס לשכירים.
איך מגישים את הבקשה להחזר מס?
הגשת הבקשה כוללת מספר שלבים ברורים:
- בדיקת זכאות ראשונית – מומלץ לבדוק באמצעות יועץ מס מקצועי או מערכות דיגיטליות.
- איסוף והכנת המסמכים – ריכוז כל המסמכים הדרושים בצורה מסודרת.
- הגשת הבקשה – ניתן להגיש באופן מקוון ישירות באתר רשות המסים או באמצעות יועץ מס מומחה.
- מעקב אחר הטיפול בבקשה – חשוב לעקוב אחר סטטוס הבקשה, שכן הטיפול יכול לקחת מספר חודשים.
מדוע חשוב לבדוק את זכאותכם להחזר מס?
רבים אינם מודעים לכך שעקב אובדן כושר עבודה מגיעים להם החזרי מס לנכים משמעותיים שיכולים להקל כלכלית. החזרי המס הללו יכולים להסתכם באלפי שקלים בשנה, וכך לסייע רבות במצב הרפואי והכלכלי החדש.
לסיכום
אם אתם נמצאים במצב של אובדן כושר עבודה, חשוב שתדעו כי ייתכן שמגיעים לכם החזרי מס משמעותיים. מומלץ להיעזר ביועצי מס מקצועיים שיוודאו שאתם מקבלים את מלוא ההחזרים המגיעים לכם בצורה מהירה ויעילה.
רוצים לבדוק אם מגיע לכם החזר מס? הכנסו לבדיקת זכות !
החזר מס על אבדן כושר עבודה
המידע המוצג אינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות ואינו מהווה תחליף לייעוץ מס, ייעוץ משפטי ו/או תחליף לייעוץ אישי, המתחשב בנתונים ובצרכים של כל אדם. אין בשירות משום המלצה או חוות דעת ואינו בא במקום שיקול דעת עצמאי של המשתמש. אין באמור משום הבטחת תשואה או רווח ו/או הצעה לרכישת שירות. ייתכן שבמידע המוצג נפלו שיבושים ו/או שגיאות ו/או טעויות ו/או אי דיוקים אשר החברה אינה נושאת באחריות להם.
