החזרי מס לבעלי ביטוח אובדן כושר עבודה

מהו אובדן כושר עבודה?

מי זכאי להחזר מס בגין אובדן כושר עבודה?

1. ירידה משמעותית בהכנסות – כאשר עובד מפסיק לעבוד או הכנסתו יורדת בצורה משמעותית בעקבות מצב רפואי.
2. פטור ממס הכנסה – מי שנקבעה לו נכות רפואית בשיעור של 90% ומעלה (משוקלל) יכול להיות זכאי לפטור מלא ממס הכנסה או להחזר מס לנכים.
3. קבלת קצבאות – עובדים המקבלים קצבאות מביטוח לאומי או מחברת הביטוח בשל אובדן כושר עבודה, לעיתים זכאים להחזר מס על תשלומי יתר.
4. מס הכנסה שלילי (מענק עבודה) – עובדים שהכנסתם ירדה משמעותית יכולים להיות זכאים לקבל החזר במסגרת מענק עבודה.
5. קיזוז הפסדים משנים קודמות – במידה וסבלתם מהפסדי הכנסות בשל אובדן כושר עבודה, קיימת אפשרות לקזז הפסדים מול הכנסות עתידיות.

מסמכים נדרשים להגשת בקשה להחזר מס

1. אישור מביטוח לאומי – אישור על קבלת קצבת נכות או גמלה אחרת.
2. אישורים רפואיים – מסמכים מוועדות רפואיות ודו"חות רפואיים המוכיחים את אובדן כושר העבודה.
3. אישור הכנסות (טופס 106) – כולל אישורי שכר, קצבאות והכנסות נוספות.
4. אישור מחברת הביטוח – אם קיבלתם פיצויים מחברת ביטוח בגין אובדן כושר עבודה.
5. טופס 135 – טופס בקשה להחזר מס לשכירים.

איך מגישים את הבקשה להחזר מס?

1. בדיקת זכאות ראשונית – מומלץ לבדוק באמצעות יועץ מס מקצועי או מערכות דיגיטליות.
2. איסוף והכנת המסמכים – ריכוז כל המסמכים הדרושים בצורה מסודרת.
3. הגשת הבקשה – ניתן להגיש באופן מקוון ישירות באתר רשות המסים או באמצעות יועץ מס מומחה.
4. מעקב אחר הטיפול בבקשה – חשוב לעקוב אחר סטטוס הבקשה, שכן הטיפול יכול לקחת מספר חודשים.

מדוע חשוב לבדוק את זכאותכם להחזר מס?

לסיכום

עשוי לעניין אותך

איך לוודא שהחתול המפונק שלכם לא יזלול לכם את כל הכסף

החזרי מס להורים לילדים בעלי צרכים מיוחדים

שירותים חוסכים בזמן – כי לא הכל בחיים זה החזרי מס